大切な家族を亡くした悲しみの中で、慌ただしく葬儀や各種手続きに追われる日々。
「落ち着いたら相続のことを考えよう」と思っていても、具体的に「いつ」話し合いを始めればよいのか、迷ってしまう方は少なくありません。
早すぎると不謹慎に思われないか、遅すぎるとトラブルにならないかなど、タイミングの見極めは難しいものです。
このページでは、遺産相続の話し合いを始めるベストな時期や、具体的な進め方について詳しく解説します。
四十九日が相続の話し合いにベストな時期だといわれる理由
「遺産相続 話し合い 時期」といったキーワードで検索すると、四十九日頃がベストだという情報を多く目にします。
確かに、四十九日は故人の遺産について、相続の話を切り出しやすいタイミングの一つです。
なぜ四十九日が相続の話し合いを始めるのに適した時期だといわれているのか、まずはその理由について解説します。
相続人全員が集まりやすいから
相続の手続きや話し合い（遺産分割協議）は、原則として相続人全員の合意が必要となります。
四十九日法要の日は、普段は離れて暮らしている兄弟や親族が一堂に会する貴重な機会です。
相続人全員が顔を合わせて直接意見を交わせるため、わざわざ別の日にスケジュールを合わせる手間を省くことができます。
そのため、四十九日は相続についての話し合いをスムーズに始める絶好の機会といえます。
四十九日より前は不謹慎だとされているから
法律家としての立場からいえば、相続するにしろ、放棄するにしろ、その手続きは一日でも早く行うことが望ましいです。
もっとも、大切な方が亡くなってすぐの時期は、遺族の精神的な負担が大きく、まだ心の整理がついていないこともあります。
また、仏教においては、四十九日までは故人の魂が旅の途中にあり、四十九日前にお金や財産の話を持ち出すことを不謹慎だと考える方もいます。
親族間で感情的なしこりを残してしまうリスクがあるため、四十九日を待ってから遺産相続の話し合いを始める方が多いようです。
期限を有する相続手続きがあるから
相続の手続きの中には、法律で期限が定められているものがあります。
例えば、故人に借金が多かった場合の「相続放棄」は3か月以内、税務署への「相続税の申告・納税」は10か月以内に行わなければなりません。
四十九日から動き出せば、これらの期限までに一定の猶予があるため、必要書類の準備や話し合いを無理のないペースで進めることができます。
すでに四十九日を過ぎてしまっている場合は「今」がベスト
以上のように、四十九日が遺産相続の話し合いを始めるのにベストな時期だとされているのは、
- 相続人全員が集まりやすい
- 相続人間の感情的な対立を防ぎやすい
という2点が主な理由です。
四十九日を過ぎてしまうと、相続について話し合うきっかけをつかみにくくなり、そのまま先延ばしになってしまうことがあります。
また、相続には期限が定められている手続きも多いため、すでに四十九日を過ぎてしまっている場合は、できるだけ早く話し合いを始めることが大切です。
つまり、解決に向けて動き出せる一番早いタイミングである「今」が、相続の話し合いを始めるのにベストな時期だといえます。
主な相続手続きの期限
前述のとおり、相続には重要な期限が存在します。
代表的なものとして、次の3つがあげられます。
- 相続放棄：3か月以内
- 所得税の準確定申告：4か月以内
- 相続税の申告：10か月以内
さらに、法改正により不動産の「相続登記（名義変更）」も義務化され、相続を知った日から3年以内に申請しなければ、過料（ペナルティ）が科される場合があります。
すでに四十九日を過ぎているなら、これ以上の遅れを防ぐために「今すぐ」動き始めることが大切です。
話し合いが進まないと遺産を活用できない
亡くなった方の預貯金口座は、金融機関が逝去を知った時点で、原則として凍結されます。
また、不動産名義も故人のままでは、売却することもリフォームすることもできません。
これらを解消するためには、相続人全員での話し合いがまとまり、各種名義変更の手続きを完了させる必要があります。
話し合いを先送りにしていると、せっかくの遺産を動かせず、いつまでも活用できない状態が続いてしまいます。
不動産の固定資産税や管理コストの負担が続く
実家などの不動産を利用せずに放置していても、毎年「固定資産税」の請求はやってきます。
誰も住んでいない空き家であっても、庭木の剪定や建物の維持管理費用、火災保険料などのコストは発生し続けます。
相続の話し合いが進まないまま時間だけが経つと、これらの維持費を「誰が立て替えて払うのか」という新たな火種が生まれる原因になってしまいます。
相続人の一人が認知症になるとさらに時間がかかる
相続人の中に高齢の方がいる場合、話し合いを先延ばしにしている間に認知症を発症し、物事の判断能力が低下してしまうリスクがあります。
法律上、判断能力がない状態では、遺産分割協議に参加できません。
その場合は裁判所に「成年後見人」の選任を申し立てる必要があり、手続きに数か月以上の時間と、多額の費用がかかってしまいます。
相続手続き全体が大幅にストップしてしまうため、こうしたリスクを避けるためにも、できるだけ早く話し合いを始めることが大切です。
相続人の一人が死亡するとやり直しになる
話し合いが未完了のまま放置している間に、相続人の一人が亡くなってしまうケースも少なくありません。
これを「数次相続（すうじそうぞく）」と呼びます。
この場合は、亡くなった相続人の配偶者や子ども（故人から見た孫や甥・姪など）が、新たな相続人として協議に加わることになります。
関係者が増え、お互いの面識が薄い人が混ざると、話し合いを最初からやり直すのは極めて困難です。
遺産相続の話し合い（遺産分割協議）の進め方
遺産相続について話を切り出そうと思っていても、実際に話し合いをどう進めればいいのかわからず、不安を感じている方も多いかと思います。
ここでは遺産相続の話し合い（遺産分割協議）の進め方について、一般的な流れを順番に解説します。
遺言書の有無を確認する
相続が始まったら、まずは故人が「遺言書」を残していないかを確認します。
遺言書があれば、原則としてその内容が優先されるため、相続人同士での話し合いそのものが不要になるケースもあるからです。
自宅の金庫や公証役場、法務局の遺言書保管所などを調べてみましょう。
なお、自宅で見つかった自筆の遺言書は、家庭裁判所で「検認」を受けるまで開封してはいけませんのでご注意ください。
公証役場で作成した公正証書遺言については、家庭裁判所での検認手続きは不要です。
誰が相続人となるのか確認する
遺言がない場合は、法律にしたがって、法定相続人で遺産を相続することが一般的です。
法定相続人を一人でも取りこぼした状態で遺産分割協議をしても、その内容は法律上すべて無効となってしまいます。
よって、故人の出生から死亡までのすべての戸籍謄本（除籍謄本・改製原戸籍など）を収集し、法定相続人が誰であるかを正確に把握する必要があります。
相続財産を確認する
次に、故人が残した財産をすべて洗い出します。
現預金や不動産（土地・建物）、株式などプラスの財産だけでなく、借金やローン、未払いの税金などマイナスの財産もすべて調査の対象です。
自宅に残された通帳や郵便物、固定資産税の課税明細書などを手がかりに、漏れがないようリストアップしていきます。
財産目録を作成する
被相続人の財産が全体でどれくらいあるのかわからなければ、他の相続人もどのように遺産を分割していいのかわかりません。
そのため、遺産分割の際には、被相続人の全財産を一覧にまとめた「財産目録」を作成します。
遺産分割協議を行う
相続人と相続財産がすべて確定したら、いよいよ相続人全員で「誰がどの財産を、どの割合で引き継ぐのか」を話し合います。
これが「遺産分割協議」です。
必ずしも全員が一度に直接集まる必要はなく、電話や手紙、メールなどで、個別に合意を取り付ける形でも問題ありません。
ただし、全員の意見が完全に一致する必要があるため、一堂に会して話し合った方が早く解決しやすいです。
なお、遺産分割協議は、相続人のうち一人でも反対していれば成立しません。
遺産分割協議が成立しない場合は、家庭裁判所に遺産分割調停を申し立てます。
それでもまとまらない場合は、審判や訴訟など裁判所を通した手続きで最終的に決定していきます。
遺産分割協議書を作成する
相続人全員の合意が得られたら、その具体的な分割方法を記載した「遺産分割協議書」を作成します。
この書面は、銀行での口座凍結解除や、法務局での相続登記を行う際に提出する必要書類です。
作成した内容を相続人全員が確認し、それぞれが「署名」と「実印の押印」を行い、各自の印鑑証明書を添付して完成させます。
一つの遺産分割協議書に、相続人全員の署名捺印をすることが一般的です。
郵送などで対応する場合は、人数分の遺産分割協議書を作成し、相続人が個々で署名捺印する方法もあります。
生前に遺産相続の話し合いをする場合の時期と切り出し方
生前に遺産相続の話をしておくことは、将来の相続トラブルを防ぐうえでも有効です。
ただ、死後の話をするのが不謹慎だと感じたり、遺産目当てだと思われないか不安に思ったりして、なかなか切り出せない方も多いでしょう。
ここでは、生前に相続について話し合いやすいタイミングと、自然に切り出すコツを紹介します。
お盆・お正月・年末年始など家族が集まるとき
生前の話し合いを切り出すタイミングとして最も自然なのが、お盆や正月、年末年始などの大型連休です。
家族や親族が一堂に会する時期であるため、わざわざ深刻な面持ちで呼び出す必要がありません。
「みんなが集まる良い機会だから、これからのことについて少し話しておかない？」
と、リラックスした雰囲気の中で切り出すのがコツです。
親戚や知人に相続トラブルが起きたとき
「身近な人の話」をきっかけにするのもスムーズな方法です。
「最近、〇〇さんの家で相続のトラブルがあって大変だったみたい」
「親戚の家で、相続手続きがすごく複雑で苦労したらしいよ」
といった世間話をフックにします。
他人事として話し始めることで、親に、
「うちは大丈夫かな？ 念のために整理しておこうか」
と、相続について自然に意識を向けてもらいやすくなります。
芸能人の相続トラブルが話題になったとき
テレビのニュースやネットの記事で、著名人や芸能人の相続トラブル・遺産争いが話題になっているタイミングも絶好のチャンスです。
「ニュースで見たんだけど、遺言書がないと家族がもめちゃうんだね」
「他人事じゃないなと思ってさ」
と切り出すことで、親に嫌な思いをさせることなく、相続対策の大切さや必要性を、客観的な視点から共有できます。
親が大きな病気やケガをしたとき
親が病気で入院したり、ケガをしたりしたときは、将来への現実的な備えを考えるタイミングです。
ただし、体調が悪いときにストレートにお金の話をすると、「死ぬのを待っているのか」と誤解されかねません。
「万が一のときに、お父さん（お母さん）の希望通りに治療を受けられるようにしておきたい」
「医療費の支払いに困らないように、口座の場所や治療についての希望を教えてほしい」
といったように、親を守るための相談として切り出しましょう。
親が老後や死後の不安をこぼしたとき
親がふと、
「これからの生活が不安だな」
「自分が死んだ後はどうなるんだろう」
と、弱音や本音をこぼしたときは、最大のチャンスです。
話を否定せず、寄り添う姿勢を見せましょう。
「心配だよね。私たちがしっかりサポートするから」
「不安を減らすためにも、今のうちに財産や希望を一緒に整理してみない？」
と切り出すことで、親も安心して心を開いてくれるようになります。
【無料相談】福岡で遺産相続の話し合いにお困りの方へ
以上、遺産相続の話を切り出しやすい時期や、話し合いを円滑に進める方法について述べてきました。
タイミングや方法を間違えてしまい、これまで仲の良かった家族の絆を引き裂く、深刻なトラブルに発展してしまうことは少なくありません。
また、家族間でトラブルがなかったとしても、複雑な書類集めや期限のある手続きは、ご遺族にとって大きな精神的・肉体的負担となります。
「親族間で意見がまとまらない」
「何から手をつければいいのか分からない」
「期限が迫っていて焦っている」
という方は、ぜひ一度、当事務所へご相談ください。
福岡の地域の皆様に寄り添い、円満でスムーズな相続手続きを、専門知識をもって全力でサポートいたします。
まずは安心の無料相談から、お気軽にお問い合わせください。